തായ്‌ലൻഡിലെ ബിസിനസ് ഡെവലപ്‌മെന്റ് ഡിപ്പാർട്ട്‌മെന്റ്, ഉടമസ്ഥാവകാശം മറച്ചുവെക്കാനും പണം വെളുപ്പിക്കാനും ഉപയോഗിക്കുന്ന "മഷ്റൂം" കമ്പനികളുടെ (ഷെൽ കമ്പനികൾ) എണ്ണത്തിൽ ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ 90% കുറവ് വരുത്തി. ഡിപ്പാർട്ട്‌മെന്റ് അതിന്റെ AI അധിഷ്ഠിത പരിശോധനാ സംവിധാനമായ IBAS നടപ്പിലാക്കിയതോടെ, സംശയാസ്പദമായ സ്ഥാപനങ്ങളുടെ എണ്ണം 594-ൽ നിന്ന് 58 ആയി കുറഞ്ഞു. ഇത് കോർപ്പറേറ്റ് തട്ടിപ്പുകൾ കണ്ടെത്തുന്നതിൽ റെഗുലേറ്റർമാരെയും യഥാർത്ഥ സംരംഭകരെയും പുതിയ രീതികൾ ചിന്തിക്കാൻ പ്രേരിപ്പിച്ചു.

ഈ നടപടി എന്തുകൊണ്ട് പ്രധാനമായി

അജ്ഞാതത്വം നിലനിർത്തുന്നതിലൂടെയാണ് മഷ്റൂം കമ്പനികൾ വളരുന്നത്. വളരെ കുറഞ്ഞ മൂലധനത്തിൽ, പലപ്പോഴും ഒരു ഇടപാട് ആവശ്യമായ ദിവസം തന്നെ ഇവ സ്ഥാപിക്കപ്പെടുന്നു, തുടർന്ന് അധികാരികൾക്ക് കണ്ടെത്താൻ കഴിയാത്ത രീതിയിൽ ഇവ അപ്രത്യക്ഷമാകുന്നു. ഈ സുതാര്യതയില്ലായ്മ കാരണം നിയമപരമായ സംരംഭങ്ങളെയും നിയമവിരുദ്ധ പ്രവർത്തനങ്ങൾക്കുള്ള മുഖംമൂടികളെയും വേർതിരിച്ചറിയാൻ നികുതി കളക്ടർമാർക്കും നിയമപാലകർക്കും യഥാർത്ഥ നിക്ഷേപകർക്കും ബുദ്ധിമുട്ടായിരുന്നു.

IBAS എങ്ങനെ സാഹചര്യം മാറ്റിമറിച്ചു

IBAS മനുഷ്യ ഉദ്യോഗസ്ഥർക്ക് പകരമാകുന്നില്ല; പകരം ഉയർന്ന റിസ്കുള്ള കമ്പനികളെ സൂക്ഷ്മപരിശോധനയ്ക്കായി അടയാളപ്പെടുത്തുകയാണ് ചെയ്യുന്നത്. ഇതിന്റെ പ്രവർത്തനരീതി മൂന്ന് ഡാറ്റാ സ്രോതസ്സുകളെ സംയോജിപ്പിക്കുന്നു:

  • പെരുമാറ്റ വിശകലനം (Behavioral analysis) – സാധാരണ ബിസിനസ്സുകളിൽ കാണപ്പെടാത്ത അസാധാരണമായ ഫയലിംഗുകൾ, ഓഹരി ഉടമസ്ഥരുടെ പട്ടികയിലെ മാറ്റങ്ങൾ, സാമ്പത്തിക രീതികൾ എന്നിവ പരിശോധിക്കുന്നു.
  • ഡിജിറ്റൽ ഐഡിയും ഇ-കെവൈസിയും (Digital ID and e-KYC) – സ്ഥാപകർ സർക്കാർ നൽകുന്ന ഡിജിറ്റൽ ഐഡി ഉപയോഗിച്ച് അവരുടെ ഐഡന്റിറ്റി വെരിഫൈ ചെയ്യാൻ ഇത് നിർബന്ധമാക്കുന്നു.
  • വിവിധ ഏജൻസികൾ തമ്മിലുള്ള ബന്ധം (Cross-agency linkage) – പോലീസ്, നികുതി, സാമൂഹികക്ഷേമ റെക്കോർഡുകൾ എന്നിവ തമ്മിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു, ഇത് otherwise മറഞ്ഞിരിക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള പൊരുത്തക്കേടുകൾ വെളിപ്പെടുത്തുന്നു.

IBAS ഒരു അപകടസാധ്യത കണ്ടെത്തുന്നുമ്പോൾ, അത് അന്വേഷണ ഉദ്യോഗസ്ഥരെ അറിയിക്കുന്നു. തുടർന്ന് അവർ ഒരു പൂർണ്ണമായ പരിശോധന നടത്തണോ എന്ന് തീരുമാനിക്കുന്നു. എല്ലാ രജിസ്ട്രേഷൻ ഉടമകളിലും വിഭവങ്ങൾ വിതരണം ചെയ്യുന്നതിന് പകരം, സാധ്യതയുള്ള കുറ്റവാളികളിൽ മാത്രം ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കാൻ ഈ "ഫോക്കസ്-ഫസ്റ്റ്" സമീപനം ഉദ്യോഗസ്ഥരെ സഹായിക്കുന്നു.

AI ശ്രമങ്ങളെ ശക്തിപ്പെടുത്തിയ നയപരമായ മാറ്റങ്ങൾ

ഡിപ്പാർട്ട്‌മെന്റ് അതിന്റെ നിരീക്ഷണ തന്ത്രം പുനഃക്രമീകരിച്ചു. കമ്പനി രൂപീകരിക്കുന്ന ദിവസം മാത്രം പരിശോധിക്കുന്നതിന് പകരം, കമ്പനിയുടെ മുഴുവൻ ജീവിതചക്രവും ഇപ്പോൾ നിരീക്ഷിക്കുന്നു. പെട്ടെന്നുള്ള ഡയറക്ടർമാരുടെ മാറ്റം അല്ലെങ്കിൽ അസാധാരണമായ മൂലധന പ്രവാഹം എന്നിങ്ങനെയുള്ള മുന്നറിയിപ്പ് സൂചനകൾ (red flags) പിന്നീട് കണ്ടാലും ഇത് അടയാളപ്പെടുത്തുന്നു.

വിദേശ നിക്ഷേപകർ ഫണ്ടിന്റെ ഉറവിടം തെളിയിക്കുന്നതിനായി മൂന്ന് മാസത്തെ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്‌മെന്റുകൾ സമർപ്പിക്കണമെന്ന് പുതിയ നിയമം നിർബന്ധമാക്കുന്നു. മഷ്റൂം കമ്പനികളിലെ സാധാരണമായ ഒരു പഴുത്തായ, വിദേശ ഉടമസ്ഥാവകാശം മറച്ചുവെക്കാൻ പ്രാദേശിക നോമിനികളെ ഉപയോഗിക്കുന്ന രീതിയെ ഇത് തടയുന്നു.

കണക്കുകൾ വ്യക്തമാക്കുന്നത്

  • മ്യൂൾ അക്കൗണ്ടുകൾ (Mule accounts) (യഥാർത്ഥ ഉടമസ്ഥരെ മറച്ചുവെക്കാൻ ഉപയോഗിക്കുന്ന മുഖംമൂടി അക്കൗണ്ടുകൾ) 594-ൽ നിന്ന് 58 ആയി കുറഞ്ഞു, അതായത് 90% കുറവ്.
  • നോമിനി-റിസ്ക് കേസുകൾ 65.22% കുറഞ്ഞു.
  • ഓൺലൈൻ രജിസ്ട്രേഷനുകൾ ഇപ്പോൾ പുതിയ ബിസിനസ്സുകളുടെ 95.48% കവർ ചെയ്യുന്നു, ഇത് 24 മണിക്കൂറും എവിടെനിന്നും ഫയലിംഗ് സാധ്യമാക്കുന്നു.

ഡാറ്റാ അധിഷ്ഠിതവും AI സഹായത്തോടെയുള്ളതുമായ ഒരു മാതൃകയ്ക്ക് നിയന്ത്രണ ഫലങ്ങൾ (regulatory outcomes) ഗണ്യമായി മെച്ചപ്പെടുത്താൻ കഴിയുമെന്ന് ഈ കണക്കുകൾ കാണിക്കുന്നു.

നിയമപരമായ ബിസിനസ്സുകൾ എന്തുചെയ്യണം

കൃത്യമായ ഡാറ്റ ഇപ്പോൾ ഒരു മത്സരപരമായ നേട്ടമാണ്. കമ്പനികൾ ഓഹരി ഉടമസ്ഥരുടെ പട്ടിക, രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത വിലാസം, സാമ്പത്തിക പ്രസ്താവനകൾ എന്നിവ കൃത്യമായും കാലികമായും സൂക്ഷിക്കണം. ചെറിയ പൊരുത്തക്കേടുകൾ പോലും ആഴത്തിലുള്ള അന്വേഷണങ്ങൾക്ക് കാരണമായേക്കാം, ഇത് അംഗീകാരങ്ങൾ വൈകിക്കാനോ പിഴകൾ ഏൽപ്പിക്കാനോ ഇടയാക്കും.

ചുരുക്കത്തിൽ

വ്യാജ കമ്പനികളെ ഒഴിവാക്കാൻ തായ്‌ലൻഡിലെ ബിസിനസ് ഡെവലപ്‌മെന്റ് ഡിപ്പാർട്ട്‌മെന്റിന് AI ഒരു ശക്തമായ മാർഗ്ഗം നൽകി, ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ മഷ്റൂം കമ്പനികളുടെ എണ്ണത്തിൽ ഒൻപതിലൊന്ന് ഭാഗം കുറച്ചു. ഡാറ്റാ ഗുണനിലവാരം, വിവിധ ഏജൻസികൾ തമ്മിലുള്ള സഹകരണം, നിരന്തരമായ നിരീക്ഷണം എന്നിവയിലാണ് ഈ സമീപനം അധിഷ്ഠിതമായിരിക്കുന്നത്. ഫലങ്ങൾ ശ്രദ്ധേയമാണ്, എന്നാൽ സ്വകാര്യത, നിയമപരമായ നടപടിക്രമങ്ങൾ, പൊതുഭരണത്തിൽ AI-യുടെ പങ്ക് എന്നിവയെക്കുറിച്ചുള്ള ചർച്ചകൾ തുടങ്ങുന്നതേയുള്ളൂ. കാര്യക്ഷമതയും ഉത്തരവാദിത്തവും തമ്മിൽ നിയന്ത്രണ ഏജൻസികൾ എങ്ങനെ സന്തുലിതമാക്കുന്നു എന്നത് അടുത്ത AI അധിഷ്ഠിത ഭരണതരംഗത്തെ രൂപപ്പെടുത്തും.