Idara ya Maendeleo ya Biashara ya Thailand ilipunguza idadi ya kampuni za “mushroom” (uyoga)—kampuni hewa zinazotumiwa kuficha umiliki na kufanya utakatishaji fedha—kwa 90% kwa mwaka mmoja. Idadi hiyo ilishuka kutoka kampuni 594 zenye kutiliwa shaka hadi kampuni 58 tu baada ya idara hiyo kuanzisha mfumo wake wa ukaguzi unaoendeshwa na AI, IBAS, hali iliyowafanya wadhibiti na wajasiriamali halali kutafakari upya ufuatiliaji wa udanganyifu wa makampuni.

Kwa nini hatua hiyo kali ilikuwa muhimu

Kampuni za "mushroom" hufanikiwa kwa kutumia siri. Huundwa kwa mtaji mdogo sana, mara nyingi siku ile ile ambapo muamala unahitajika, kisha hutoweka, zikiacha ushahidi mdogo kwa mamlaka. Ukungu huo uliwafanya wakusanya kodi, vyombo vya dola, na wawekezaji wa kweli kushindwa kutofautisha biashara halali na kampuni zinazotumika kama kizuizi cha shughuli haramu.

Jinsi IBAS ilivyobadilisha hali

IBAS haichukui nafasi ya maafisa binadamu; badala yake, huainisha kampuni zenye hatari kubwa kwa ajili ya ukaguzi wa karibu zaidi. Mtiririko wake wa kazi unachanganya mitiririko mitatu ya data:

  • Uchambuzi wa kitabia – huchunguza nyaraka za usajili, mabadiliko ya orodha ya wanahisa, na mifumo ya kifedha ili kutafuta mambo yasiyo ya kawaida ambayo ni nadra katika biashara za kawaida.
  • Kitambulisho cha Kidijitali na e-KYC – huwalazimu waanzilishi kuthibitisha utambulisho wao kwa kutumia kitambulisho cha kidijitali kilichotolewa na serikali.
  • Uhusiano wa mashirika mbalimbali – hulinganisha rekodi za polisi, kodi, na ustawi wa jamii, na hivyo kufichua kutofautiana kwa taarifa ambako kingekuwa kimejificha.

IBAS inapobaini hatari inayoweza kutokea, huwataarifu wapelelezi, ambao huamua ikiwa wataanzisha ukaguzi kamili. Mtindo huu wa “kuzingatia kwanza” unawawezesha wafanyakazi kujikita kwa wahalifu wanaoweza kuwa na hatia badala ya kutumia rasilimali kwa kutokuwa na mpangilio kwa washiriki wote waliosajiliwa.

Mabadiliko ya sera yaliyozidisha juhudi za AI

Idara hiyo iliandika upya mkakati wake wa ufuatiliaji. Badala ya kufanya ukaguzi wa mara moja siku ya usajili, sasa hufuatilia mzunguko mzima wa maisha ya kampuni, ikionyesha ishara za hatari zinazojitokeza baadaye—kama vile mabadiliko ya ghafla ya wakurugenzi au kuingia kwa mtaji usio wa kawaida.

Sheria mpya inawalazimu wawekezaji wa kigeni kuwasilisha taarifa za benki za miezi mitatu ili kuthibitisha chanzo cha fedha. Hitaji hili linazuia tabia ya kutumia watu wa ndani (nominees) kuficha umiliki wa nje ya nchi, ambayo ni mianya ya kawaida katika mifumo ya kampuni za "mushroom".

Takwimu zinazojieleza zenyewe

  • Akaunti za mule (akaunti za watu wa mbele zinazotumiwa kuficha wamiliki halisi) zilipungua kutoka 594 hadi 58, ikiwa ni upungufu wa 90%.
  • Kesi za hatari za nominee zilipungua kwa 65.22%.
  • Usajili wa mtandaoni sasa unahusisha 95.48% ya biashara mpya, ukiruhusu uwasilishaji wa nyaraka saa 24 na popote.

Takwimu hizi zinaonyesha kuwa mfumo unaoendeshwa na data na unaosaidiwa na AI unaweza kuboresha matokeo ya udhibiti kwa kiasi kikubwa.

Biashara halali zinapaswa kufanya nini

Data safi sasa ni faida ya ushindani. Makampuni lazima yaweke orodha ya wanahisa, anwani zilizosajiliwa, na taarifa za kifedha kwa usahihi na kwa wakati. Hata kutofautiana kidogo kunaweza kusababisha uchunguzi wa kina, kuchelewesha idhini au kuleta faini.

Hitimisho

AI iliipa Idara ya Maendeleo ya Biashara ya Thailand nyenzo yenye nguvu ya kuondoa kampuni feki, ikipunguza idadi ya kampuni za "mushroom" kwa sehemu tisa kati ya kumi kwa mwaka mmoja. Mtindo huu unategemea ubora wa data, ushirikiano wa mashirika mbalimbali, na ufuatiliaji endelevu. Matokeo ni ya kuvutia, lakini mjadala kuhusu faragha, taratibu za kisheria, na nafasi ya AI katika utawala wa umma ndio kwanza umeanza. Jinsi wadhibiti watakavyozingatia ufanisi na uwajibikaji kutatengeneza wimbi linalofuata la utawala unaoendeshwa na AI.